楼市渐凉不想被套?请换一种投资策略!

每一个睿智的灵魂

都关注了「子木聊房」

正文共4225字,预计阅读时间12.8分钟


文丨迁延、子木



导语


我有个码农同学现居达拉斯,去年开始了他的美股生涯。有一天愤愤的与我说,他感觉股票账户被黑客监控了。只要他一买,就跌,他一卖,就涨,感觉行情是在针对他。


症结所在就是,他以短炒的方式追涨杀跌,这种策略对择时的技术要求非常高,以他的韭菜水平自然是一买就套。又不懂风控,偏好重仓个股,再加上频繁的交易,最后只能在大洋彼岸,哀天怨地,怪牛鬼蛇神了。


这个时候我就劝他,不要频繁短炒,注意择时和风控,要以价值投资理念去交易美股。


1

牛长熊短适合价值投资


美国的股与中国的楼,并称世界三大金融奇观之二。它们有着共同的特点——沉淀着本国居民的巨量财富,且牛市长熊市短,涨的多跌的少,拉长时间线看尤为明显。


所以这数十年呈现的基本都是上涨趋势,非常适合长期的价值投资。


当然,即便易涨难跌,终归有行情不顺的时候,如同我这位同学就在美股交了学费。而在国内,我们同样也在面对日见萧瑟的楼市行情。


这时候尤其用快炒的方式投机,容易付出惨痛代价。


比如,2016年,一些过于贪婪的炒家,经“大师”们指点,用各种路径拼凑首付,甚至夸张到收入不足以覆盖资金成本,唯有寄希望于3年后的暴涨,方能攫取暴利顺利抽身。


当“大师”们在台上言之凿凿,精确预言上涨的城市,具体的月份和上涨的幅度时,台下的掌声如雷贯耳,场面一度很传销。


然而,政策一出,3年后的暴涨没有如期兑现,带着高杠杆的赌博炒房,令他们成为了带血的筹码。


不过,大多数人不愿意承担高风险。所以房产的价值投资理念就是更好的选择,因为这种理念可以让大多数人收获稳稳的幸福。


可是价值投资也讲究效率,毕竟现在与3年前不同,不是随便买个房子都能野蛮上涨的牛市行情。


因此,在渐凉的楼市行情中,怎样买房才能不被套在高岗上?怎样才能保障高效安全的房产增值?


针对上述矛盾,本文另辟蹊径,从宏观的资金变化和房价的空间两个角度,寻找更好的置业时机。通过风险控制提高房产置业的安全性。


要知道,择时与风控,经常被应用在股票市场中。而实际上,中国楼市更适合运用这些方法进行价值投资,在中国,楼市远比股市更接近于美股。



2

如何选择时机——观察资金变化


假设,我们知道行情的转折点在何处,那么就可以在暴涨的前一天买入,也能在涨到最高点的时候卖出,做到最短时间收益最大化。


择时的意义是为了找到行情的转折点。越接近上涨的转折点,则概率优势越大,盈利的可能就越高。


众所周知房价的重要推手是货币超发,尤其是M1,M1每次大幅上升,商品房销售均大幅增加,无一例外,2009年以来相关系数达0.77。


因此,我们的择时可以参考M1和M2的变化,以此作为资金面的指标,分析楼市行情的走势,寻找行情的转折点。

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